Asiakkaan tunteminen

Finnveran tulee lakisääteisten velvollisuuksien perusteella ja vastuullisena yhteiskunnan toimijana tuntea asiakkaansa ja kysyä asiakastietoihin liittyviä kysymyksiä kaikilta asiakkailtaan. Esitämme kysymyksiä rahoitusta haettaessa ja säännöllisesti asiakassuhteen aikana.

Finnveralla on oltava riittävät tiedot asiakkaidensa toiminnan laadusta ja laajuudesta, taloudellisesta asemasta sekä perusteista palveluiden käyttämiselle. Tiedot on pidettävä ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan, ja ne on säilytettävä asianmukaisesti. 

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksella on paljon kielteisiä taloudellisia ja yhteiskunnallisia vaikutuksia, joten tehtävämme on varmistaa, ettei Finnveraa hyödynnetä rikoksella hankittujen varojen ja niiden alkuperän häivyttämisessä. 

Pyydämme säännöllisesti asiakkaitamme tarkastamaan ja tarvittaessa päivittämään asiakastietoihin ja asiointiin liittyviä tietoja, jotta ne ovat ajan tasalla ja oikein. Asiakastietojen on tärkeää olla oikein ja ajan tasalla, jotta voimme palvella sinua mahdollisimman hyvin.

Osalle asiakkaistamme lähetämme pyynnön tarkistaa ja tarvittaessa päivittää asiakastiedot sähköpostilla tai tekstiviestillä ja osaa lähestymme kirjeellä. Jos olet saanut meiltä pyynnön päivittää asiakastiedot, niin teethän sen mahdollisimman pikaisesti. 

Sinun on turvallista täydentää asiakastietojasi saamiesi ohjeiden mukaisesti sähköisessä asiointipalvelussamme. Voit tarkistaa sivuston turvallisuuden ja SSL-suojauksen napauttamalla turvalukon kuvaa selaimen ylä- tai alapalkissa. 

Käsittelemme kaikkia antamiasi tietoja luottamuksellisesti.

Finnveralla tulee olla riittävät tiedot mm. yritysasiakkaidemme omistajista, liiketoiminnan luonteesta ja laajuudesta, taloudellisesta asemasta, rahoituksemme käyttötarkoituksesta. Saatamme kysyä esimerkiksi yrityksen omistusselvitystä tai yrityksen mahdollista liiketoimintaa ulkomailla.

Finnveran tulee lain mukaan saada tiedot yritysasiakkaiden omistajista ja tosiasiallisista edunsaajista. Tosiasiallisella edunsaajalla tarkoitetaan omistajuuden lisäksi henkilöitä, joilla on määräysvalta osuuksien tuottamasta äänimäärästä tai jolla on muutoin määräysvalta yrityksessä. Finnveran tulee myös tietää, onko asiakasyrityksen tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani.